Comment anticiper au mieux la transmission de votre patrimoine ?
Après avoir construit et développé votre patrimoine, la transmission partielle ou totale est une étape importante.
Cette transmission s’anticipe et s’organise dans le temps pour être efficace.
Nos conseillers vous accompagnent dans cette démarche pour préparer en amont votre transmission en étudiant votre situation et vos besoins :
- aider vos enfants (financement des études, acquisition d’un premier logement.),
- protéger votre famille,
- écarter tout litige potentiel entre les ayant-droits,
- optimiser votre succession sur le plan fiscal.
Quelque soit vos objectifs, de nombreuses dispositions peuvent être mises en place pour organiser votre transmission dans les meilleures conditions.
Parmi les pistes à explorer ensemble :
- Aménagement du régime matrimonial
- Donations et donation—partage
- Utilisation de la fiscalité avantageuse de l’assurance—vie
- Adaptation des clauses bénéficiaires de vos contrats
- Mise en place de mandats de protection